TRAINING CREDIT ANALYSIS FOR CREDIT OFFICER

TRAINING CREDIT ANALYSIS FOR CREDIT OFFICER

Training Credit Analysis for Credit Officer meningkatkan kompetensi analisis kelayakan kredit, penilaian risiko, dan pengambilan keputusan pembiayaan. Daftar di Sinaran Training!

Deskripsi

Training Credit Analysis for Credit Officer dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam memahami, menganalisis, mengevaluasi, dan menentukan kelayakan pemberian kredit secara profesional, objektif, dan berdasarkan prinsip kehati-hatian perbankan. Pelatihan ini mencakup prinsip dasar credit analysis, penerapan metode 5C of Credit, analisis laporan keuangan, evaluasi kemampuan pembayaran debitur, penilaian agunan, serta identifikasi risiko kredit. Peserta juga akan mempelajari teknik penyusunan proposal kredit, evaluasi struktur pembiayaan, dan monitoring kualitas kredit. Melalui pendekatan teori, diskusi, latihan perhitungan, dan studi kasus, peserta akan mengembangkan kemampuan memberikan rekomendasi kredit yang tepat, mengurangi risiko kredit bermasalah, meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan, serta mendukung efektivitas pengelolaan kredit perbankan.

Mengapa Training Credit Analysis for Credit Officer Penting?

Credit Officer memiliki peran penting dalam memastikan proses pemberian kredit dilakukan berdasarkan analisis yang akurat, komprehensif, dan sesuai dengan kebijakan serta ketentuan perbankan. Kesalahan dalam menilai karakter debitur, kemampuan pembayaran, kondisi keuangan, kelayakan usaha, dan agunan dapat meningkatkan risiko gagal bayar serta terjadinya Non-Performing Loan (NPL). Perubahan kondisi ekonomi dan persaingan industri pembiayaan juga menuntut kemampuan analisis yang semakin baik. Penguasaan credit analysis membantu Credit Officer mengidentifikasi potensi risiko sejak awal, mengevaluasi kelayakan pembiayaan secara objektif, menentukan struktur kredit yang sesuai, serta mendukung pengambilan keputusan yang sehat untuk menjaga kualitas aset dan profitabilitas bank.

Tujuan Training Credit Analysis for Credit Officer di Jakarta

• Memahami prinsip dasar analisis kredit, proses pemberian pembiayaan, penerapan 5C of Credit, serta metode penilaian kelayakan calon debitur berdasarkan prinsip kehati-hatian.
• Meningkatkan kemampuan menganalisis laporan keuangan, mengevaluasi arus kas, menghitung kemampuan pembayaran, menilai agunan, serta mengidentifikasi potensi risiko pembiayaan.
• Mengembangkan keterampilan penyusunan proposal kredit, pemberian rekomendasi pembiayaan, monitoring kualitas kredit, serta penerapan strategi pencegahan kredit bermasalah.

Materi Training Credit Analysis for Credit Officer di Jakarta

1. Fundamentals of Credit Analysis, Credit Process, and Prudential Banking Principles
2. Creditworthiness Assessment, 5C of Credit, and Debtor Business Analysis
3. Financial Statement Analysis, Financial Ratios, and Cash Flow Assessment
4. Credit Structuring, Repayment Capacity, Debt Service Coverage Ratio (DSCR), and Collateral Evaluation
5. Credit Risk Assessment, Early Warning Indicators, and Non-Performing Loan (NPL) Prevention
6. Credit Proposal Preparation, Credit Recommendation, Loan Monitoring, and Credit Analysis Case Studies

Metode Training Credit Analysis for Credit Officer

• Penyampaian materi dan diskusi interaktif mengenai prinsip credit analysis, penilaian kelayakan debitur, analisis laporan keuangan, serta pengendalian risiko pembiayaan.
• Studi kasus analisis kredit individu, UMKM, dan korporasi, evaluasi kemampuan pembayaran debitur, penilaian agunan, serta identifikasi potensi kredit bermasalah.
• Latihan financial ratio analysis, cash flow assessment, perhitungan Debt Service Coverage Ratio (DSCR), evaluasi kelayakan kredit, serta penyusunan proposal dan rekomendasi pembiayaan berdasarkan studi kasus.

Manfaat Training Credit Analysis for Credit Officer

• Meningkatkan kemampuan Credit Officer dalam menganalisis kelayakan kredit secara sistematis, objektif, dan komprehensif berdasarkan kondisi keuangan serta profil risiko debitur.
• Membantu peserta mengevaluasi kemampuan pembayaran, memahami karakteristik usaha, menganalisis laporan keuangan, menilai agunan, serta menentukan struktur pembiayaan yang sesuai.
• Mengurangi potensi kredit bermasalah, meningkatkan kualitas keputusan pembiayaan, memperkuat pengendalian risiko, serta mendukung kesehatan dan profitabilitas portofolio kredit perbankan.

Peserta

• Credit Officer, Credit Analyst, dan Credit Administration Officer.
• Account Officer, Relationship Manager, dan Loan Officer.
• Credit Supervisor, Credit Risk Analyst, Branch Manager, Commercial Banking Staff, serta profesional yang bertanggung jawab terhadap analisis, evaluasi, persetujuan, dan monitoring kredit pada lembaga perbankan maupun pembiayaan.

Output

• Peserta memahami prinsip dasar credit analysis, tahapan proses pemberian kredit, penerapan metode 5C of Credit, serta faktor-faktor yang memengaruhi kelayakan pembiayaan.
• Peserta mampu menganalisis laporan keuangan, menghitung rasio keuangan dan DSCR, mengevaluasi arus kas, menilai kemampuan pembayaran, serta mengidentifikasi risiko kredit calon debitur.
• Peserta mampu menyusun proposal kredit, memberikan rekomendasi pembiayaan berdasarkan hasil analisis, serta memahami metode monitoring kualitas kredit untuk mendukung pengambilan keputusan yang efektif.

Benefit

• Materi pelatihan aplikatif mengenai credit analysis, creditworthiness assessment, financial statement analysis, dan credit risk management.
• Studi kasus dan latihan 5C of Credit assessment, financial ratio calculation, cash flow analysis, DSCR calculation, collateral evaluation, serta penyusunan credit proposal dan rekomendasi kredit.
• Certificate of Attendance.

Lokasi dan Biaya Training

Jadwal Pelatihan Training 2027

• Jadwal Pelatihan Tahun 2027
• Batch 1 : 20 – 21 Januari 2027
• Batch 2 : 10 – 11 Februari 2027
• Batch 3 : 23 – 24 Maret 2027
• Batch 4 : 21 – 22 April 2027
• Batch 5 : 12 – 13 Mei 2027
• Batch 6 : 9 – 10 Juni 2027
• Batch 7 : 14 – 15 Juli 2027
• Batch 8 : 11 – 12 Agustus 2027
• Batch 9 : 15 – 16 September 2027
• Batch 10 : 13 – 14 Oktober 2027
• Batch 11 : 10 – 11 November 2027
• Batch 12 : 15 – 16 Desember 2027

Jadwal dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.

Lokasi Pelatihan

• Yogyakarta, Hotel Arte Malioboro (8.900.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Hi Senen (8.900.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Neo Dipatiukur (8.900.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis (9.600.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (9.600.000 IDR / participant)

Catatan

Waktu pelatihan dua hari. Biaya tersedia untuk peserta perorangan, group, dan in-house training, belum termasuk akomodasi atau penginapan. Untuk informasi biaya dan jadwal terbaru, silakan menghubungi tim marketing.

Investasi

Investasi pelatihan menyesuaikan dengan jumlah peserta atau bersifat on call. Untuk paket in-house training, anggaran dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

Konsultasikan Kebutuhan Training Anda Sekarang!

Jangan biarkan kemampuan komunikasi tim berkembang tanpa arah. Pilih program pelatihan yang paling sesuai dengan kebutuhan perusahaan Anda bersama Sinaran Training.

Hubungi tim kami sekarang untuk berkonsultasi, menyesuaikan program, dan mengamankan kuota training terbaik bagi perusahaan Anda.

Artikel ini dibuat oleh Insi Lailam, seorang penulis yang aktif menulis artikel di berbagai website. Konsistensinya dalam dunia kepenulisan membuktikan komitmennya untuk terus berbagi informasi, wawasan, serta pemikiran yang bermanfaat bagi pembaca.