TRAINING ASSET AND LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

TRAINING ASSET AND LIABILITY MANAGEMENT (ALMA) BANK SYARIAH

Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah meningkatkan kompetensi pengelolaan aset dan liabilitas perbankan syariah, manajemen likuiditas, pengendalian risiko keuangan, serta optimalisasi struktur pendanaan dan pembiayaan untuk mendukung stabilitas, profitabilitas, dan keberlanjutan operasional bank syariah. Daftar di Sinaran Training!

Deskripsi

Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam memahami, menganalisis, mengelola, dan mengevaluasi keseimbangan aset serta liabilitas berdasarkan prinsip keuangan syariah. Pelatihan ini mencakup konsep dasar ALMA, karakteristik aset dan liabilitas bank syariah, manajemen likuiditas, pengelolaan struktur pendanaan, serta analisis kesenjangan jatuh tempo. Peserta juga akan mempelajari pengelolaan risiko imbal hasil, displaced commercial risk, kecukupan permodalan, proyeksi arus kas, dan strategi optimalisasi profitabilitas. Melalui pendekatan teori, diskusi, latihan perhitungan, dan studi kasus, peserta akan mengembangkan kemampuan mengevaluasi posisi keuangan bank, mengidentifikasi ketidakseimbangan aset dan liabilitas, serta merumuskan strategi ALMA yang efektif, sesuai prinsip syariah, dan mendukung kesehatan bank.

Mengapa Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah Penting?

Pengelolaan aset dan liabilitas merupakan aspek penting dalam menjaga stabilitas keuangan, kemampuan memenuhi kewajiban, serta keberlanjutan profitabilitas bank syariah. Perbedaan karakteristik akad penghimpunan dana dan pembiayaan, ketidaksesuaian jatuh tempo, perubahan perilaku nasabah, serta fluktuasi tingkat imbal hasil dapat menimbulkan tekanan terhadap likuiditas dan kinerja bank. Pengelolaan ALMA yang kurang efektif berpotensi menyebabkan kekurangan likuiditas, peningkatan biaya dana, ketidakseimbangan struktur neraca, dan penurunan daya saing. Penguasaan Asset and Liability Management membantu peserta mengidentifikasi risiko keuangan, mengoptimalkan komposisi aset dan pendanaan, memperkuat pengelolaan arus kas, serta menyusun strategi pengendalian risiko yang sesuai dengan karakteristik dan prinsip operasional perbankan syariah.

Tujuan Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah di Jakarta

• Memahami prinsip dasar Asset and Liability Management, karakteristik neraca bank syariah, struktur penghimpunan dan penyaluran dana, serta hubungan antara pengelolaan aset dan liabilitas dengan kesehatan keuangan bank.
• Meningkatkan kemampuan melakukan analisis likuiditas, proyeksi arus kas, pengukuran kesenjangan jatuh tempo, evaluasi risiko imbal hasil, serta optimalisasi struktur pendanaan dan pembiayaan bank syariah.
• Mengembangkan keterampilan perumusan strategi ALMA, penerapan stress testing, evaluasi kecukupan likuiditas dan permodalan, serta penyusunan rekomendasi pengelolaan risiko untuk mendukung stabilitas dan profitabilitas bank.

Materi Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah di Jakarta

1. Fundamentals of Islamic Banking ALMA
2. Islamic Bank Balance Sheet Structure
3. Asset and Liability Portfolio Management
4. Liquidity Risk Management
5. Cash Flow and Maturity Gap Analysis
6. Profit Sharing and Rate of Return Risk
7. Displaced Commercial Risk Management
8. Capital Adequacy and Funding Strategies
9. ALCO and Sharia Governance
10. ALMA Stress Testing and Optimization

Metode Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah

• Penyampaian materi dan diskusi interaktif mengenai konsep ALMA bank syariah, struktur aset dan liabilitas, manajemen likuiditas, risiko imbal hasil, kecukupan permodalan, serta peran Asset and Liability Committee (ALCO) dalam pengambilan keputusan strategis.
• Studi kasus ketidaksesuaian jatuh tempo pembiayaan dan dana pihak ketiga, tekanan penarikan dana nasabah, peningkatan biaya pendanaan, perubahan ekspektasi imbal hasil, serta permasalahan pengelolaan likuiditas dan profitabilitas bank syariah.
• Latihan analisis struktur neraca, liquidity gap analysis, cash flow projection, perhitungan indikator likuiditas, simulasi stress testing, evaluasi risiko imbal hasil, serta penyusunan ALMA strategy and liquidity management action plan menggunakan Microsoft Excel.

Manfaat Training Asset and Liability Management (ALMA) Bank Syariah

• Meningkatkan kemampuan memahami dan menerapkan prinsip ALMA dalam pengelolaan aset, liabilitas, likuiditas, serta struktur pendanaan dan pembiayaan bank syariah secara profesional dan sistematis.
• Membantu peserta menganalisis kesenjangan jatuh tempo, mengidentifikasi risiko likuiditas dan imbal hasil, mengevaluasi posisi keuangan, serta mengembangkan strategi pengelolaan neraca yang efektif.
• Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan ALCO, efektivitas pengendalian risiko, efisiensi pengelolaan dana, serta mendukung stabilitas likuiditas, optimalisasi profitabilitas, dan keberlanjutan operasional bank syariah.

Peserta

• Treasury Manager, Asset and Liability Management Manager, dan Finance Manager.
• Risk Management Manager, Liquidity Risk Manager, dan Funding Manager.
• ALCO Member, Treasury Officer, Financial Analyst, Risk Management Officer, Islamic Banking Operations Manager, Compliance Officer, serta profesional yang bertanggung jawab terhadap pengelolaan aset, liabilitas, likuiditas, pendanaan, dan risiko keuangan bank syariah.

Output

• Peserta memahami prinsip dasar ALMA, karakteristik struktur neraca bank syariah, hubungan antara aset dan liabilitas, serta peran pengelolaan likuiditas dan risiko imbal hasil dalam menjaga kesehatan bank.
• Peserta mampu melakukan analisis struktur pendanaan, menyusun proyeksi arus kas, mengukur maturity gap, mengevaluasi indikator likuiditas, serta mengidentifikasi risiko ketidakseimbangan aset dan liabilitas.
• Peserta mampu melakukan simulasi stress testing, mengevaluasi strategi pengelolaan likuiditas dan pendanaan, serta menyusun rekomendasi ALMA untuk meningkatkan efektivitas pengelolaan neraca, stabilitas keuangan, dan profitabilitas bank syariah.

Benefit

• Materi pelatihan aplikatif mengenai Islamic Banking ALMA, liquidity risk management, asset and liability optimization, rate of return risk, dan sharia banking financial management.
• Studi kasus dan latihan balance sheet analysis, liquidity gap measurement, cash flow forecasting, rate of return risk assessment, liquidity stress testing, serta penyusunan ALMA strategy and liquidity management action plan menggunakan Microsoft Excel.
• Certificate of Attendance.

Lokasi dan Biaya Training

Jadwal Pelatihan Training 2027

• Jadwal Pelatihan Tahun 2027
• Batch 1 : 20 – 21 Januari 2027
• Batch 2 : 10 – 11 Februari 2027
• Batch 3 : 23 – 24 Maret 2027
• Batch 4 : 21 – 22 April 2027
• Batch 5 : 12 – 13 Mei 2027
• Batch 6 : 9 – 10 Juni 2027
• Batch 7 : 14 – 15 Juli 2027
• Batch 8 : 11 – 12 Agustus 2027
• Batch 9 : 15 – 16 September 2027
• Batch 10 : 13 – 14 Oktober 2027
• Batch 11 : 10 – 11 November 2027
• Batch 12 : 15 – 16 Desember 2027

Jadwal dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.

Lokasi Pelatihan

• Yogyakarta, Hotel Arte Malioboro (8.900.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Hi Senen (8.900.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Neo Dipatiukur (8.900.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis (9.600.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (9.600.000 IDR / participant)

Catatan

Waktu pelatihan dua hari. Biaya tersedia untuk peserta perorangan, group, dan in-house training, belum termasuk akomodasi atau penginapan. Untuk informasi biaya dan jadwal terbaru, silakan menghubungi tim marketing.

Investasi

Investasi pelatihan menyesuaikan dengan jumlah peserta atau bersifat on call. Untuk paket in-house training, anggaran dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

Konsultasikan Kebutuhan Training Anda Sekarang!

Jangan biarkan kemampuan komunikasi tim berkembang tanpa arah. Pilih program pelatihan yang paling sesuai dengan kebutuhan perusahaan Anda bersama Sinaran Training.

Hubungi tim kami sekarang untuk berkonsultasi, menyesuaikan program, dan mengamankan kuota training terbaik bagi perusahaan Anda.

Artikel ini dibuat oleh Insi Lailam, seorang penulis yang aktif menulis artikel di berbagai website. Konsistensinya dalam dunia kepenulisan membuktikan komitmennya untuk terus berbagi informasi, wawasan, serta pemikiran yang bermanfaat bagi pembaca.