TRAINING CREDIT ANALYSIS, MONITORING AND PROBLEM

TRAINING CREDIT ANALYSIS, MONITORING AND PROBLEM SOLVING

Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving meningkatkan kompetensi analisis kredit, pengawasan pembiayaan, dan penyelesaian kredit bermasalah. Daftar di Sinaran Training!

Deskripsi

Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam menganalisis kelayakan kredit, memantau kualitas pembiayaan, mengidentifikasi potensi risiko, serta menangani permasalahan kredit secara efektif dan profesional. Pelatihan ini mencakup prinsip dasar credit analysis, penilaian kelayakan debitur, analisis laporan keuangan, evaluasi kemampuan pembayaran, monitoring portofolio kredit, serta identifikasi indikator awal kredit bermasalah. Peserta juga akan mempelajari strategi penanganan kredit bermasalah, restrukturisasi kredit, dan teknik penyelesaian permasalahan pembiayaan. Melalui pendekatan teori, latihan analisis, dan studi kasus, peserta akan mengembangkan kemampuan meningkatkan kualitas keputusan kredit, mengurangi risiko Non-Performing Loan (NPL), serta mendukung kesehatan dan profitabilitas portofolio kredit perbankan.

Mengapa Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving Penting?

Pengelolaan kredit merupakan aktivitas utama dalam industri perbankan yang membutuhkan proses analisis, pengawasan, dan penyelesaian masalah secara berkesinambungan. Kesalahan dalam menilai kelayakan debitur, lemahnya monitoring penggunaan kredit, serta keterlambatan mendeteksi penurunan kemampuan pembayaran dapat meningkatkan potensi kredit bermasalah dan kerugian finansial. Perubahan kondisi ekonomi, penurunan kinerja usaha debitur, dan ketidakefektifan pengendalian risiko juga dapat memengaruhi kualitas portofolio pembiayaan. Penerapan credit analysis, monitoring, and problem solving yang efektif membantu bank mengidentifikasi risiko sejak dini, menetapkan tindakan korektif, meningkatkan efektivitas penagihan, serta menjaga kualitas aset dan stabilitas keuangan perusahaan.

Tujuan Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving di Jakarta

• Memahami prinsip dasar analisis kredit, metode penilaian kelayakan debitur, serta proses pengambilan keputusan pembiayaan berdasarkan prinsip kehati-hatian perbankan.
• Meningkatkan kemampuan menganalisis laporan keuangan, mengevaluasi kemampuan pembayaran, melakukan monitoring kredit, serta mengidentifikasi indikator awal penurunan kualitas pembiayaan.
• Mengembangkan keterampilan penanganan kredit bermasalah, analisis penyebab gagal bayar, penyusunan strategi restrukturisasi, serta penyelesaian permasalahan kredit secara efektif.

Materi Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving di Jakarta

1. Fundamentals of Credit Analysis, Credit Risk Management, and Prudential Banking Principles
2. Creditworthiness Assessment, 5C of Credit, Financial Statement Analysis, and Cash Flow Evaluation
3. Credit Monitoring, Loan Portfolio Review, and Early Warning Indicators
4. Credit Risk Assessment, Credit Collectibility, and Non-Performing Loan (NPL) Analysis
5. Problem Loan Identification, Root Cause Analysis, and Credit Restructuring Strategies
6. Credit Problem Solving, Loan Recovery, Remedial Management, and Credit Action Planning

Metode Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving

• Penyampaian materi dan diskusi interaktif mengenai prinsip analisis kredit, penilaian kelayakan debitur, monitoring kualitas pembiayaan, serta strategi penanganan risiko dan kredit bermasalah.
• Studi kasus analisis kredit korporasi dan UMKM, penurunan kemampuan pembayaran debitur, keterlambatan angsuran, serta penanganan kredit yang mengalami penurunan kualitas.
• Latihan financial ratio analysis, cash flow assessment, penyusunan credit monitoring checklist, analisis early warning indicators, serta simulasi penyusunan strategi restrukturisasi dan penyelesaian kredit bermasalah.

Manfaat Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving

• Meningkatkan kemampuan menganalisis kelayakan kredit, mengevaluasi kondisi keuangan debitur, serta mengidentifikasi risiko pembiayaan secara sistematis dan objektif.
• Membantu peserta melakukan monitoring kualitas kredit, mengenali indikator awal permasalahan, mengevaluasi penyebab penurunan kemampuan pembayaran, serta menentukan langkah penanganan yang tepat.
• Mengurangi potensi kredit bermasalah, meningkatkan efektivitas pengendalian risiko dan penyelesaian pembiayaan, serta mendukung kualitas aset, profitabilitas, dan kesehatan portofolio kredit perbankan.

Peserta

• Credit Analyst, Credit Officer, dan Credit Administration Officer.
• Relationship Manager, Account Officer, dan Credit Monitoring Officer.
• Credit Risk Manager, Collection Supervisor, Remedial Officer, Loan Recovery Officer, serta profesional yang bertanggung jawab terhadap analisis, pengawasan, dan penanganan kredit bermasalah pada lembaga perbankan dan pembiayaan.

Output

• Peserta memahami prinsip dasar credit analysis, proses penilaian kelayakan debitur, pengelolaan risiko kredit, serta metode monitoring dan evaluasi kualitas pembiayaan.
• Peserta mampu menganalisis laporan keuangan, mengevaluasi kemampuan pembayaran, mengidentifikasi early warning indicators, serta menilai potensi penurunan kualitas kredit.
• Peserta mampu menganalisis penyebab kredit bermasalah, mengevaluasi alternatif restrukturisasi, serta menyusun rekomendasi dan rencana tindakan penyelesaian kredit untuk meningkatkan efektivitas pengelolaan portofolio pembiayaan.

Benefit

• Materi pelatihan aplikatif mengenai credit analysis, credit monitoring, credit risk assessment, dan problem loan management.
• Studi kasus dan latihan financial statement analysis, cash flow evaluation, credit monitoring, early warning indicator analysis, credit restructuring, serta penyusunan problem loan recovery action plan.
• Certificate of Attendance.